天降“完美戀人”，以為是美好生活的開(kāi)始，卻不想一夜之間，愛(ài)情與存款同時(shí)清零。這是不久前破獲的一起以“婚戀交友”為幌子的虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙案帶來(lái)的警示：小心以“愛(ài)”為名的投資陷阱。
2023年以來(lái)，福建省南安市公安局從一條線(xiàn)索入手，經(jīng)過(guò)近兩年的深挖細(xì)查、抽絲剝繭，成功打掉一個(gè)長(zhǎng)期盤(pán)踞在境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人88名，查明涉案金額1.8億余元。
近日，記者前往福建南安采訪，辦案民警揭露了詐騙分子如何一步步掏空受害人“錢(qián)袋子”的犯罪套路。
沉迷網(wǎng)戀
最高損失500多萬(wàn)元
2023年3月，離異多年的王大姐在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了沈某，對(duì)方自稱(chēng)是“境外證券行業(yè)員工”，展現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為寬裕，發(fā)送的照片、視頻看起來(lái)相貌出眾。雙方認(rèn)識(shí)后，沈某每天都對(duì)王大姐噓寒問(wèn)暖，表現(xiàn)得溫柔體貼，兩人感情快速升溫。這樣的“完美戀人”讓希望重組家庭的王大姐墜入愛(ài)河。
不久后，沈某自稱(chēng)工作繁忙，指導(dǎo)王大姐代為操作自己在投資平臺(tái)上的賬號(hào)，次日就賺到了高額回報(bào)，他大方地給王大姐轉(zhuǎn)了報(bào)酬。王大姐認(rèn)為在該平臺(tái)賺錢(qián)非常容易，也產(chǎn)生了嘗試的念頭，加上沈某以“雙方日后組建家庭需要存款”為由多次勸她，她便下載了該平臺(tái)進(jìn)行投資，很快就有了小額收益。
在沈某有“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等話(huà)術(shù)的誘導(dǎo)下，王大姐不斷加大投資。沒(méi)過(guò)幾天，她發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)只能看到余額卻無(wú)法提現(xiàn)，沈某也失聯(lián)了。意識(shí)到被騙后，她立刻到南安市公安局報(bào)警。
接報(bào)后，南安警方迅速展開(kāi)案件調(diào)查、分析研判，發(fā)現(xiàn)“沈某”身份、職業(yè)均系偽造。南安警方立即循線(xiàn)深挖，查出一批與“沈某”字樣及該案作案手法高度關(guān)聯(lián)的同類(lèi)案件，推斷犯罪嫌疑人極有可能來(lái)自同一個(gè)犯罪團(tuán)伙，遂將情況上報(bào)。
泉州市公安局高度重視，立即成立專(zhuān)案組展開(kāi)偵查。專(zhuān)案組層層深挖，一個(gè)境外“婚戀交友、虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙”犯罪團(tuán)伙浮出水面。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙通過(guò)搭建虛假投資平臺(tái)、虛構(gòu)婚戀關(guān)系實(shí)施詐騙，受害者遍布全國(guó)。截至目前，公安機(jī)關(guān)共查實(shí)該犯罪團(tuán)伙涉案139起，其中個(gè)人單筆被騙金額最高超500萬(wàn)元。
層層設(shè)餌
編織甜蜜陷阱
“我錢(qián)全投進(jìn)去后，對(duì)方又讓我去借、去貸款，等我能借的都借了、能貸的都貸了，卻發(fā)現(xiàn)錢(qián)提不出來(lái)了，400多萬(wàn)就這樣打了水漂?！笔芎θ死钆空f(shuō)。
福建南安“5·27”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案被列為最高人民檢察院、公安部第四批聯(lián)合掛牌督辦跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。該案中，個(gè)人被騙金額超百萬(wàn)元的有14人，且都與犯罪嫌疑人接觸不過(guò)一兩個(gè)月。詐騙分子又是如何設(shè)下圈套，引誘受害人一步步走進(jìn)陷阱？
“犯罪團(tuán)伙在婚戀平臺(tái)選中目標(biāo)后，包裝人設(shè)騙取信任，利用話(huà)術(shù)進(jìn)行情感操控，誘導(dǎo)投資。此類(lèi)詐騙將情感操控與專(zhuān)業(yè)知識(shí)結(jié)合，環(huán)環(huán)相扣，受害人難以分辨?！睂?zhuān)案組民警、南安市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)陳金鈔介紹，該犯罪團(tuán)伙在婚戀平臺(tái)、社交軟件等方式尋找潛在受害者，按照劇本打造人設(shè)，利用話(huà)術(shù)掌握并迎合受害者的愛(ài)好、習(xí)慣，逐步取得信任后，再向受害者推薦虛假投資平臺(tái)，令其少量獲利，再逐步誘導(dǎo)增加投入，甚至誘騙受害人貸款投資，待時(shí)機(jī)成熟，一舉收割。
△警方查獲的涉案房產(chǎn)。
案件偵破過(guò)程中，專(zhuān)案組梳理出完整的犯罪鏈條。該詐騙犯罪團(tuán)伙在境外組建詐騙窩點(diǎn)，通過(guò)不法手段獲取大量公民個(gè)人信息、設(shè)立虛假投資平臺(tái)，組織骨干成員以“高薪招聘”、境外賺錢(qián)“淘金”為由，大量招募國(guó)內(nèi)人員出境從事詐騙活動(dòng)，從詐騙對(duì)象篩選、人員包裝、話(huà)術(shù)培訓(xùn)、實(shí)施詐騙到洗錢(qián)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)均有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，形成了嚴(yán)密的“招募-培訓(xùn)-作案-洗錢(qián)”犯罪網(wǎng)絡(luò)。
千里追捕
搗毀犯罪鏈條
經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)半年的偵查，專(zhuān)案組查明，該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密、架構(gòu)清晰、層級(jí)分明、分工明確。經(jīng)查，該詐騙犯罪集團(tuán)以楊某山、許某霖為首要分子，于境外組建詐騙窩點(diǎn)，通過(guò)不法手段獲取大量公民個(gè)人信息、設(shè)立虛假投資平臺(tái)，組織林某常等骨干成員以“高薪招聘”，境外賺錢(qián)“淘金”為由，大量招募國(guó)內(nèi)人員出境從事詐騙犯罪活動(dòng)。
摸清該犯罪團(tuán)伙的作案流程、成員身份、組織架構(gòu)、地域分布及資金運(yùn)作等情況后，如何將在境外流竄的犯罪嫌疑人抓捕歸案，成為擺在專(zhuān)案組面前的一道難題。
2024年春節(jié)前夕，專(zhuān)案組偵查到，該犯罪團(tuán)伙核心人員楊某某、許某某等人陸續(xù)回國(guó)過(guò)年，收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟。在公安部和福建省公安廳的組織部署下，專(zhuān)案組成員分赴全國(guó)10余省份，跨越千里開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，將該境外犯罪團(tuán)伙的金主、骨干成員、管理人員、窩點(diǎn)員工等悉數(shù)抓捕歸案，實(shí)現(xiàn)了全環(huán)節(jié)、全鏈條打擊。
“破案是第一步，最大限度為群眾挽回?fù)p失才是我們的目標(biāo)。”陳金鈔介紹，為全力幫助受害者挽回財(cái)產(chǎn)損失，專(zhuān)案組成員又分赴全國(guó)各地，對(duì)犯罪嫌疑人的資產(chǎn)逐一查證，先后查扣涉案現(xiàn)金90余萬(wàn)元，凍結(jié)資金2000萬(wàn)余元，查封房產(chǎn)23處、車(chē)輛10臺(tái)，已累計(jì)返還群眾被騙資金800余萬(wàn)元。
4月24日，南安市公安局舉行第三批涉案資金集中返還儀式，現(xiàn)場(chǎng)向受害者返還資金。此案件的追贓挽損工作仍在開(kāi)展中。
△返還儀式現(xiàn)場(chǎng)的現(xiàn)金。
公安機(jī)關(guān)提醒
網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，對(duì)素未謀面卻提及投資理財(cái)?shù)摹皯偃恕币３志?。廣大群眾應(yīng)通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)投資，切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”的“內(nèi)部消息”。如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打110舉報(bào)。
（來(lái)源：公安部新聞傳媒）
